【项目背景】

某省邮政分公司代理金融业务为贯彻落实全省“三个做大”“三个做强”“三个转型”的工作抓手与“四维突破”的工作方针，结合自身近年来所取得的阶段性成果与暴露出的短板问题，提出市公司“强中台，增效能”的转型规划。旨在加快推动“客户链式经营”发展思维与模式落地，同时打造以财富顾问为主体的财富管理中台队伍的专业核心能力与体系支撑能力，赋能财富顾问在岗位履职期间辅助支撑“客户链式经营”管理模式的落地，通过专职、专业、专注的支撑工作助力邮政辖内各县区分公司实现客户价值与邮政品牌价值的双提升，从而达成市公司与省公司高质量发展的目标。

【项目内容】

北京天元鸿鼎为某市分公司提供财富顾问队伍建设深度咨询与客户经营模式转型咨询服务。在财富顾问队伍建设方面，项目组根据市分公司财富顾问队伍诊断结果，结合市分公司金融业务发展需求，规范财富顾问队伍的岗位职责、工作范式与绩效考核标准，通过手册为相关工作提供专业化、标准化的方法指引和工具支持，助力财富顾问基于业务目标，结合区域管辖网点资源特征，督导、支撑、赋能网点有效实现经营目标并提升网点财富业务的管理能力和理财经理的专业能力。在客户经营模式转型方面，基于当前市分公司金融业务的发展现状与客户经营情况，诊断出未来发展破局的关键点，并制定相应的解决方案，结合具体策略与方法，制定并编撰客户经营落地指引，重点解决市分公司当前客户经营瓶颈下的“是什么、为什么、怎么做”的问题，形成市分公司的创新型客户经营模式，助力市分公司将该模式落地到一线网点，打造10家具有代表性的样板网点。

【项目照片】

【项目效果】

在财富顾问队伍建设方面，助力市分公司、区县分公司、支局明确客户经营模式转型的配套动作与执行规范，解决各层级客户经营转型“要不要做、会不会做、做得好不好”的三大问题。同时，项目组顾问以各区县公司为单位分阶段对中台岗位进行实战带教，强化以财富顾问为主的中台队伍的数据分析能力、网点支撑能力、精细化管理能力等，并基于任务模块化的工作要求及作业要求，助力中台能力持续提升与标准动作固化。

在客户经营模式转型方面，基于数据分析与关键岗位访谈而提炼出核心堵点问题，助力市公司构建“一条经营管理体系，即以一条旅程主线——新客、提升、稳定、防降和赢回五大阶段为主轴——主动识别不同阶段的客户需求。以三分——资产分层、属性分群、贡献度分级——对全量客户展开差异化经营，以三流经营抓手——产品、权益、活动——设计相应的客户经营策略。本部分的策略内容对于市公司、区县公司在未来1至3年内的客户经营、财富转型的方向提供指导意见，同时具体的解决方案将作为一线网点进行实操的“白皮书”，助力“市－区县－网点”在未来的客户经营中实现“以客户为中心，以AUM为核心，为客户创造极致的服务体验与盈利体验”，同时保证“短期产能达成更高效与长期客户经营有力”。